Többek közt vállalatirányítási, kockázatkezelési, IT-biztonsági, tőkemegfelelési és értékvesztésképzési, illetve adatszolgáltatási hiányosságok miatt büntette a nemzeti bank az állam hathatóság közreműködésével létrejött szuperbankot, a Mészáros Lőrinc érdekeltségébe tartozó MBH-t. Az erről szóló MNB-közlemény szerint ezek az összesen 87 millió forintos bírsággal szankcionált jogsértések nem veszélyeztetik a megbízható működést, ugyanakkor a jegybank előírta azok mielőbbi kiküszöbölését.

Az MNB csoportszintű átfogó vizsgálatot folytatott az MBH csoport nagyjából tíz szereplőjénél, köztük annál az Euroleasing Pénzügyi Szolgáltató Zrt.-nél, amely a NER új, először a 444 által bemutatott szuperjachtját lízingeli, és amely tetemes veszteséget termelt tavaly.

A vizsgálat néhány fontosabb megállapítása:

• a Központi Hitelinformációs Rendszerbe nem megfelelő adattartalommal küldött és így hibalistára került ügyletek kijavításával a Bank jelentős elmaradásban van,
• nem egységes a csalásgyanús ügyletek azonosításának banki módszertana, nem teljes körű a csalásgyanús esemény jelentési gyakorlata,
• az MBH egyedi és csoportszintű ügyfélcsoport-nyilvántartásai hiányosak,
• hiányos a kiszervezett és a kiszervezésnek nem minősülő tevékenységek nyilvántartása, elmaradt a kiszervezett tevékenységek (kritikus és fontos funkciók) banki és takarékbanki teljes körű monitoringja, illetve éves kockázatértékelése,
• számos hibás vagy hiányos adatot tartalmaznak a banki fedezet-nyilvántartási alaprendszerek, nem végezték el teljeskörűen a kereskedelmi ingatlanfedezetek határidős érték-felülvizsgálatát,
• a tőkekövetelmény-számításnál a hitelintézet egyes tételeknél helytelenül vett figyelembe bizonyos kedvezményes kockázati súlyokat,
• az MNB szerint ezeken túl a banknak növelnie kell információbiztonsági üzemeltetési szervezetének létszámát, az informatikai biztonsági kockázatelemzését a csoport működéséhez kell igazítania.

A közlemény szerint a szabálytalanságok miatt az MBH Bankra 87 millió forintos, az MBH Befektetési Bankra 13 milliós, az MBH Jelzálogbankra 2,8 milliós, az Euroleasingre 6 milliós, az Euroleasing Ingatlanra 1 milliós, a Budapest Lízingre 1,2 milliós, míg a Takarék Faktorra 1 millió forintos felügyeleti bírságot szabtak ki. Az egész csoportot tehát 113 milliós bírsággal sújtották.

Az összegek meghatározásakor az MNB szerint „súlyosító körülménynek számított több jogszabálysértés magas kockázati súlya”, de az is, hogy „egyes, korábbi felügyeleti határozatokban már feltárt hiányosságokat a hitelintézet nem küszöbölt ki maradéktalanul”. A jegybank enyhítő körülményeket is talált, ilyennek minősítette például „egyes szabályszegések egyedi vagy alacsony számú előfordulását” és az MBH „együttműködő magatartását, és a problémák megoldására már végrehajtott, illetve tervezett intézkedéseit”.